当前位置:主页 > 结艺杂讯 > 正文

远望独家 | 多多理财和它背后的P2P帝国

07-11 结艺杂讯

昨天,多多理财暴雷,远望也写了文章,但可能故事还不够宏大。今天最新消息,多多理财已发公告,并且客服在官方群通知所有投资人,称实控人疑似跑路。此外,涉及的投融家今天也发了公告。远望把整个故事写出来,毕竟行业的毒脓还是要挤的。

远望独家 | 多多理财和它背后的P2P帝国

(多多理财官方群消息)

01 多多理财的故事

故事就从过千亿交易额的鑫合汇说起。

当年,胡德华、项翀和吴轶旻三人同在鑫合汇任职。

后来,项翀和吴轶旻两人从鑫合汇离职,又在几个互金公司任职。

项翀在14、15年陆续创办了两家P2P平台——银狐财富和人人爱家。

银狐财富在创建一年后就被转手,二手股东是伪国资「中房系」,三手股东是伪国资「沈阳燃料系」和盘锦地产商人陆锦花,百分之百自融,大概率上资金都流向了东北地区的地产。因此,一直处于争议中,属于迟早要雷的平台。

人人爱家更不用说了,创办后也是多次转手,二手股东是伪国资「和平系」,三手股东是中欧国际,也是多次被扒出自融,在前几天已暴雷。

2016年,项翀和老同事吴轶旻一起创办了满满金服,2017年因网页无法访问而停业。

显然,这就是个职业开设所谓的P2P平台,吸引投资,做大成交额而后转卖平台的团队。

2017年,吴轶旻等人成立了浙江贝田投资管理有限公司,并全资收购了多多理财。此后转让了30%的股份给A股上市公司仁智股份(002629)的大股东西藏瀚澧电子科技合伙企业(有限合伙)。

昨天,多多理财暴雷,据说已经全是假标了。

02 胡德华

回到胡德华。2015年时,胡德华已经做到了鑫合汇的董事长兼CEO的位置,可谓位高权重。2016年3月,胡德华辞任鑫合汇的职务,加入了「小有名气」的投融家。投融家隶属于李振军的投融长富集团。

投融长富集团旗下还有两家网贷平台:长富理财和念钱安。

这三家平台是众所周知的羊毛平台,长期放中高返现羊毛。而关于李振军非法集资的传闻一直甚嚣尘上,远望整理如下。

听说他13年以前做生意,因为生意上赔了钱欠了一屁股债就和人开了一家投资公司展达财富,展达财富全称浙江展达投资管理有限公司,2013年11月25注册成立,后来更名为浙江展达金融服务外包集团有限公司,刚开始的时候年化收益率在24%左右,后来慢慢降到18%,投资的大部分都是老年人,他们业务员提成3个点,做的好的业务员一个月能拿二十万左右没问题,而且老板也很大方舍得花钱请客户吃饭,旅游,在电视台打广告,花钱造势,比如去上海挂牌上市,参加各种金融论坛,请领导来公司视察,跟某某领导出席活动,来让人觉得规范,有实力,其实都是要花钱的。

2014年底杭州传奇投资公司跑路造成杭州投资客户恐慌,导致展达出现过一些挤兑危机扛过去了,毕竟一个市场饱和了就不会有新资金进来了,然后他就开始往外围市场扩建,杭州建德,嘉兴,桐乡,余杭,萧山,丁桥,城北等都有门店(因为G20查都被关了,现在营业执照都注销了),在外围城市苏州,无锡,宁波,北京,等城市也都租的高档写字楼,杭州总部在环球中心,欧美中心设的分部。

展达主要做债权转让业务,几个门店和区域同时卖一个债权,比如五百万的一个房产抵押债权能卖一个月,投资期限一个月,三个月,六个月,九个月,一年都是用同一个债权。平均每个月差不多可以融资七、八千万左右(7个门店平均每家每月300万业绩,6个分公司平均每月1000万业绩),差不多一年下来最少也有个七八个亿左右,光付利息都得将近两个亿,还不算提成,工资,房租,营销费用和坏账等一些支出,这样下来一年连本带利要还的就有10亿左右。

如果没有真正赚钱的好项目这个窟窿就越来越大,怎么办呢?其他地方一年下来也基本饱和了,只能吸收更多的资金进来,趁着手里还握着几亿就得搞的更大才能继续活下去,于是开始往线上发展,成立了融师傅,后来更名投融家,开始请的一个团队是钱景涛带领的团队,一直没有打出知名度,成交量上不来。

最后请了鑫合汇的胡德华,他还是有点本事的,让李趁着手里还有钱收购一个港股壳上市公司来给平台增信,花了两个多亿(实际用了2.6亿港币购买了港股公司中亚能源,后改名为投融长富(00850),远望注),又买了一座大楼两亿当固定资产让投资者放心。

这样一来李振军手里没有多少钱了,在赶上杭州G20峰会严管导致线下门店都被查,这一查不得了,有非法集资的嫌疑,然后李老板利用自己关系压下去了,环球中心总部被查的前一天所有的资料合同紧急搬离了公司,第二天警察就来了,查了什么也没查到让他搬走,最后搬到大关去了。

这个时候开始就出现一些谣言了,很多客户要求提前退出,这时候开始共兑付了一个多亿出去,展达从五月份开始就出现了兑付困难并开始拖,员工提成也拖着不发,工资也延后,导致一大批员工离职,然后李振军紧急给员工开会说6月就会全面正常,到了6月确更加糟糕,本来开始延迟一个星期最后延迟一个月,在后来到期的有的延期的有将近四个月。

我不得不佩服出了这么大的丑闻居然投融家那边客户一点不知道,消息封锁的真严,这个时候投融家闪亮登场,开始起作用了。短短不到一年的时间里融资待还资金已超7.5亿,正好解了李振军的燃眉之急。在这期间展达员工让那些不知道情况的客户继续签单、续约,又让员工卖创信保险股权和久源林业股权,忽悠很多客户债权合同到期了转这个股权,说是上市公司收购。

2015年成立的基金也都陆续到期,分别是瑞蓄一期,瑞蓄二期,长富一号。募集资金都是2亿,(这些基金也都是违规卖的,十万起投,保底收益10%,而且还亏了)也都拖着慢慢给,于是光投融家一个渠道融资也跟不上这个到期的债务,而且投融家都是羊毛党短期居多,十分不稳定,而且他答应展达到期客户资金按照延期的时间利息增加两个百分点,加上线下员工都思想压抑,做进来的单子很少,基本只出不进,就又开了两家平台,长富理财和念钱安。

版权保护: 本文由 中国结艺网 整理发布,转载请保留链接: http://www.knots.cn/a/24875.html